提供反欺诈业务安全决策咨询服务，主要包括借记卡业务交易反欺诈、信用卡交易反欺诈、信贷反欺诈、数字人民币交易反欺诈、收单支付业务交易反欺诈。主要服务内容包含不限于全面业务风险诊断、风控体系规划、风控运营咨询、策略体系设计、监管政策解读、策略效果诊断、欺诈案例剖析。咨询服务覆盖全行级业务渠道，如：手机银行、个人网银、企业网银、小程序、柜面、ATM、POS等。

提供全产品、全场景、全流程的风控策略咨询服务方案，结合业务特点、风险表现、监管导向，进行全面的、立体的风控策略体系规划设计。主要服务内容包括：业务梳理及规划、案例剖析、攻防研究、数据分析、特征选择、策略设计、策略开发、策略运营、策略诊断及调优等。

风控量化评估及运营体系主要结合场景及策略，提炼有效的规则模型，针对规则效果进行量化评估及调优分析，结合客户风控运营工作的实际需要、同业已实践案例，对风控运营过程中遇到的具体工作深入分析，持续进行风险感知、运营和量化；持续提升对欺诈交易的识别精准度，降低对客户的打扰率；持续改善优化反欺诈管理流程。

业务安全模型咨询解决方案为客户解决交易反欺诈领域的风险识别问题，应用机器学习算法挖掘提炼欺诈规律，并对未知风险进行预测与决策。其中涉及风险识别维度包括不限于交易、账户、客户、商户多种视角，涵盖风险场景：涉赌涉诈、反洗钱、个人套现、商户套现、商户评级、账户评级、境外盗刷、电信诈骗、账户异常登录、非法集资等。

图谱场景模型咨询解决方案是同盾企业级解决方案，通过构建账户间资金流转关系，提炼欺诈风险的非线性特征，根据业务场景、业务目标深度挖掘资金网络规律，从全局关联网络视角进行社团划分、异常团伙识别，对群组进行风险评级排序和全面分析，涵盖风险场景：申请反欺诈团伙识别、商户套现团伙识别、异常资金链团伙识别等。

一方面利用名单和强特征筛查规则，对交易实现事前筛查及事中拦截；另一方面利用用户行为数据及多维度交易信息，从受害人与攻欺诈者双重视角分析，精准刻画风险画像，建立行为评估模型，通过复合策略及机器学习模型，实现风险交易的实时、准实时监测管控；交易事后，利用知识图谱识别防赌反诈中可能存在的团伙欺诈行为，对团伙组织精确打击，做到全面风险识别。

整合内外部数据（如员工基本信息、业务经办数据、员工交易数据、工作表现数据，工商信息、司法查冻扣、公安不良、法院失信、法院执行等），基于大数据的图存储、图计算、数据分析及挖掘基础服务，对不同业务条线违规点分析，通过规则策略+模型+知识图谱三管齐下的风控手段，预警员工违规行为，并辅助违规案件核查，补充业务经验，从而提高行内内控合规整体管理水平。

反洗钱咨询解决方案主要为客户解决反洗钱大额可疑交易的风险识别问题，加快大数据技术与传统风控规则的有效结合，提升非对面交易的反洗钱核查能力，从资金链、交易对手、交易渠道等多角度分析反洗钱特征及风险，分析隐性的客户关联关系和资金交易结构，挖掘可疑交易结构，有效识别复杂和隐性的洗钱交易，实现精准化上报。

从外部视角出发，基于外部情报风险分析，结合资深的专家经验，将行业内的一些优势实践引入企业内部，模拟外部攻击进行红蓝对抗，深层次挖掘流程风险，全方位评估业务安全状况。助力找寻企业安全脆弱点，指导企业进行安全能力的建设。整合企业安全威胁监测能力、应急处置能力和防护能力，建立覆盖业务安全全生命周期的立体化服务体系，并提供一站式解决方案。